投資順時鐘最對時！ 一檔兼顧保本+增益

如果您現在手中有100萬元，您要投資什麼基金？若想至少保住本金，又不想被低利率綁架，有沒有更好的選擇？

面對疫情環境，許多投資人降低高風險資產，轉抱防禦型資產，一方面想要保住投資老本，又希望有額外的報酬增益。聽見投資人心聲，「瀚亞2026收益優化傘型基金（保護型保本基金，美元子基金之保本率為本金之100%，南非幣子基金之保本率為本金之120%，但投資人於基金到期日前提出買回申請，到期前之買回淨值不保證會高於基金保本率或發行價格）」是近年境內基金中少見的保護型保本基金，亦是透過「外幣存款+選擇權投資基金」機制，達到保護本金效果，亦有增加收益機會，一舉兩得。

這檔基金具備多項創新機制，包括：

好創新！圖解看懂基金收益來源

本基金投資架構主要分成（1）定存保本收益、（2）選擇權投資基金增益等兩大來源。
基金持有6年到期後，投資人至少可確保本金保本（不含基金管銷成本），亦有機會參與連結基金的上漲趨勢，獲得額外報酬增益。

超庶民！一般投資人皆可申購

本檔基金不同於一般保本結構型產品，除了是透過外幣定存保本之外，投資門檻低，無須限制專業投資人才能買，包括保險族、保守族或一般基金投資人都可以輕鬆參與。

看仔細！基金小檔案

面對低迷景氣與高度不確性環境，投資策略不妨設定以本金保護力多一點、風險性低一點，建議投資人首選瀚亞創新的保本型基金，把握難得申購機會。




本基金經金融監督管理委員會同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
(一)保本條件：瀚亞2026收益優化傘型基金之美元保本基金之保本比率為本金之100％，瀚亞2026收益優化傘型基金之南非幣保本基金之保本比率為本金之120％，為六年期保護型保本基金。(二)匯率風險：本基金各子基金分別係以美元、南非幣計價之保本型基金，所有申購及買回價金之收付以所申購受益權單位之計價貨幣或新臺幣為之。如投資人以新臺幣投資本基金，須自行承擔匯率變動之風險。(三)主要投資風險：本基金各子基金主要投資於金融機構所發行之定期存款，並投資連結標的為M&G收益優化基金A(歐元)級別之選擇權。主要投資風險如下：1.流動性風險：本基金各子基金主要投資標的為定期存款，預計佔基金規模約百分之八十至九十，流動性風險不大。本基金各子基金另投資於連結M&G收益優化基金A(歐元)級別之選擇權，當有大額贖回或標的基金績效波動較大時，可能使選擇權價格有較大差異且影響基金淨值，但不影響持有到期之投資人。雖然M&G收益優化基金A(歐元)級別之基金規模極大，惟亦不排除缺乏市場流動性之可能，恐致使投資標的無法適時買進或賣出，導致實際交易價格可能與標的資產本身產生價差，或是發生基金延後其買回價金給付時間之情形，進而影響本基金各子基金之淨值或投資調度。經理公司將盡善良管理人之注意義務，盡力規避可能之流動性風險。2.商品交易對象之信用風險：本基金各子基金投資於金融機構所發行之定期存款及連結標的為M&G收益優化基金A(歐元)級別之選擇權。雖該金融機構須符合金管會規定之一定信用評等等級要求，惟仍存在違約或破產之信用風險，故本基金各子基金無法完全消除信用風險產生之可能性。3.從事證券相關商品交易之風險：本基金各子基金基於增加投資效率之需要，將從事選擇權之證券相關商品交易，惟當選擇權所連結標的之未來走勢差異不如預期時，將導致投資證券相關商品部分之投資金額於到期時無法全額取回或無法創造更高投資收益之風險，此時僅能就投資人所投資資金之保本比率部分及保護收益部分提供到期償還。另外，選擇權在基金到期前的價值將受到市場利率、波動性、相關性等因子的影響，投資人須留意提前要求買回基金之價格風險。4.本基金各子基金自正式發行後，其到期前基金淨值將受連結M&G收益優化基金A(歐元)級別之選擇權的評價所影響，其中選擇權評價受連結基金波動度所影響；當連結基金之波動度低於期初選擇權價格的隱含波動度時，基金淨值有可能下降，並有可能發生與連結基金漲跌不一致之情形；當連結基金之波動度高於期初選擇權價格的隱含波動度時，基金淨值有可能上漲，並有可能發生與連結基金漲跌不一致之情形。(四)經理費收取：經理公司之報酬係按各子基金淨資產價值每年最高百分之壹(1%)之比率，由經理公司於成立時計算存續期間之總報酬，並自成立日起五個營業日內以美元或南非幣(視子基金計價幣別而定)自各該子基金撥付之。受益人於存續期間到期前買回或轉讓者，經理公司已收取該子基金存續期間之全部報酬將不予退還。(五)本基金各子基金到期報酬之計算方式：1.本基金分為到期買回及到期結算收益部份。2. 美元子基金到期買回價為100%期初保護本金部份，南非幣子基金到期買回價為120%期初保護本金部份，投資人於非到期日前買回基金將以淨值及單位數計算買回價金。3.到期結算收益，為期初保護本金乘以「到期結算日之連結標的原幣別表現乘上參與率後與保護收益率相較，兩者取其大之值」。到期結算收益價金計算公式如下：期初保護本金×｛Max[0%，參與率×(連結標的到期結算日至期初原幣別表現) ]｝其中，原幣別：係指[歐元]。到期結算日：自本基金成立日起至基金期滿結算連結基金表現，結算日為本基金存續期間屆滿日之當日，如該日為非營業日則指次一營業日。連結標的：M&G收益優化基金A(歐元)級別。若連結標的有更名、合併、清算等變更時，經理公司將另行通知投資人，並且在不影響保護比率的前提下保留調整連結基金權利，屆時參與率可能與期初進場時不同，所調整連結基金以相同風險報酬屬性基金為限。美元子基金參與率的範圍為20％～200％，南非幣子基金參與率的範圍為50％～500％，實際參與率須於本基金完成投資日之次一營業日釐定，並由經理公司公告之。4.前述關於到期買回價計算公式，當有本子基金信託契約第三條第二項之情事者，即無法採行計算，並應依實際情形辦理。(六)到期日前提前買回價格計算：本基金各子基金無提供保證機構保證之機制，係透過投資工具達成保護本金之功能。投資人持有本基金各子基金至到期日時，始可享有美元子基金100％或南非幣子基金120%的本金保護。投資人於到期日前買回者、或有本基金各子基金信託契約第3條第2項、第26條或公開說明書所定應提前終止之情事者，不在保護範圍，投資人應承擔整個投資期間之相關費用，並依當時淨值計算買回價格。投資人應了解到期日前本基金各子基金之淨值可能因市場因素而波動，因保護並非保證，投資標的發行人或證券相關商品交易對手違約或發生信用風險、選擇權因市場發生不可抗力因素(如法令變更、戰爭等)而被選擇權發行人提前贖回等因素，將無法達到本金保護之效果，投資人在進行交易前，應確定已充分瞭解本基金各子基金之風險與特性。
有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至下列網址查閱：公開資訊觀測站: http://newmops.tse.com.tw、瀚亞證券投資信託股份有限公司：http://www.eastspring.com.tw 或於本公司營業處所：台北市松智路1號4樓，電話：(02)8758-6699索取/查閱。瀚亞投信獨立經營管理